مقدرة البنك المركزي العراقي على مواجهة المتغيرات الاقتصادية وحماية الجهاز المصرفي : بحث تطبيقي في عينة من المصارف التجارية الخاصة == The ability of the Iraqi Central Bank on the face of the economic variables and the protection of the banking system An Applied Research in the Commercial banks
Author name:
احلام حميد كريم العباسي
Supervisor name:
حسين عاشور جبر العتابي
General topic:
Administration and Economics
Specific topic:
Banking Sciences
Degree:
Master
University:
University of Baghdad - Higher Institute Of Accounting And Financial Studies - Department Of Financial Studies
Language:
Arabic
University location:
Baghdad
First pages:
07T4468 - p.pdf
Abstract:
يتناول هذا البحث موضوع دور البنوك المركزية لحماية الجهاز المصرفي من خلال المؤشرات الاقتصادية وانعكاسها على الجهاز المصرفي من خلال نظام مؤشرات الحيطة الكلية (MPI) لسلامة النظام المالي، الذي تم تطويره كجزء من برنامج مشترك للبنك الدولي وصندوق النقد الدولي، ويضم هذا النظام نظام CAMELS)) مضافا اليه المؤشرات الكلية. وقد تركزت مشكلة البحث بالاتي : 1. قد تؤدي حالة تعثر لاحد المصارف الانتقال الى مصارف اخرى وبالتالي حدوث ازمة مصرفية يصعب السيطرة عليها.2. تعاني المصارف العديد من المخاطر التي يجب تحديدهواقياسهوامتابعتهوامراقبتها من قبل الاجهزة الرقابية, وتقديم المعالجات لها حماية لها مثل مخاطر السيولة, ومخاطر السوق, والمخاطر التشغيلية, والمخاطر الائتمانية, ومخاطر سعر الصرف , مخاطر اسعار الفائدة ,والتي توثر على ارباح المصرف والقيمة الاقتصادية له.3. ضعف قدرة البنوك المركزية على التنبؤ بالازمات المصرفية التي تتولد من جراء التقلبات الاقتصادية . وتبرز اهمية البحث من طبيعة الموضوع الذي يسلط الضوء على البنك المركزي وسياسته النقدية الهادفة الى حماية الجهاز المصرفي , وبيان تاثير مؤشراته الاقتصادية على العمل المصرفي .وينطلق البحث من فرضية رئيسة تنص على ان ( توجد علاقة ارتباط معنوية بين البنوك المركزية من خلال مؤشرات الانذار المبكر وبين الازمات والتعثر المصرفي) وكذلك ان (التنبؤ من خلال المؤشرات الكلية تؤدي الى عدم احتمالية تعرض الجهاز المصرفي للازمات) . وقد توصل الباحث الى جملة من النتائج كان ابرزها : 1. اهم وظائف البنك المركزي هو القيام بمراقبة الوضع الاقتصادي وتوقع المشكلات الاقتصادية قبل وقوعهوااتخاذ الاجراءات المناسبة لتفاديهوامعالجتها او التخفيف من تبعاتها.2. يتمتع الاقتصاد العراقي بحالة عدم الاستقرار الاقتصادي خلال السنوات الماضية مما انعكس ذلك بدرجات متفاوتة على الجهاز المصرفي .3. قام البنك المركزي العراقي باستخدام ادوات السلامة المالية كالحد الادنى لراس المال والبالغ 100 مليار للمصارف القائمة حتى عام 30/6/2013 و250 مليار دينار خلال السنوات اللاحقة.وكانت اهم التوصيات : 1. تستخدم الرقابة الوقائية من قبل البنك المركزي لمراقبة وتتبع اعمال المصارف التجارية من منظور السلامة والامن للاصول المصرفية وزيادة المقدرة على التنبؤب الكوارث والازمات المصرفية قبل حدوثها،وبالتالي الحد من اثارها السلبية على الجهازالمصرفي حتى تستطيع السلطات النقدية الوقاية منهوامنع انتقالها الى بنوك اخرى.2. تحتاج البنوك المركزية الاقتصاديين وتصميم البحوث الموجهة نحو متابعة اخر التطورات في مجال الاقتصاد والاعتراف باهميتها . | This paper deals with the subject of the role of central banks to protect the banking system through economic indicators and its impacts on the banking system through a system of indicators precaution College (MPI) for the safety of the financial system , which was developed as part of a joint program of the World Bank and the International Monetary Fund , and includes this system system CAMELS) ) plus indicators college.The focus of the research problem the following : 1 . The case could lead to a faltering banks move to other banks and thus a banking crisis is difficult to control.2 . Suffer banks, many of the risks that must be identified , measured and followed up and monitored by regulatory agencies , and provide processors have to protect them , such as liquidity risk , and market risk , and operational risk , and credit risk and exchange rate risk , interest rate risk , which affect the profits of the bank and the value economic him .3 . Weakness of central banks' ability to predict the banking crisis , which is generated as a result of economic fluctuations .[And highlights the importance of research of the nature of the subject which highlights the central bank and its monetary policy aimed at protecting the banking system , and the statement of the impact of economic indicators on the baning business.The search starts from the premise that the head of states ( there is a significant correlation between central banks through early warning indicators and between banking crises and tripping ),as well as that (prediction through macro indicators lead to the failure probability of exposure of the banking system crises ). The researcher found a number of results , most notably : 1 . The most important functions of the central bank is to monitor the economic situation and predicted economic problems before they occur and take appropriate action to avoid them and treat or mitigate their consequences .2 . Enjoys the status of the Iraqi economy, economic instability over the past years , which is reflected in varying degrees on the banking system .3 . , CBI using tools such as reducing the financial viability of the minimum capital of $ 100 billion for banks in the list until 6/30/2013 and 250 billion dinars during the subsequent years .The most important recommendations : 1 . Use preventive control by the central bank to monitor and track the work of commercial banks from the perspective of safety and security of the banking assets and increase the ability to predict disasters and banking crises before they occur , thereby reducing its negative effects on the banking system so that it can monetary authorities prevention and preventing transmission to other banks .2 . Central banks need economists and design - oriented research to follow the latest developments in the field of economy and recognition of their importance.
